Notre processus 3-D
Pour chaque client, nous mettons en œuvre notre processus 3-D. Les 3 D sont :
Tout d’abord, nous entamons un processus de découverte afin de comprendre vos objectifs et vos besoins spécifiques en matière de famille, de profession, de loisirs et de finances. Nous prenons le temps d’apprendre à vous connaître, à savoir à quel stade de votre vie vous vous trouvez, ainsi que vos valeurs, vos aspirations et vos défis.
Sur la base des informations que nous avons recueillies jusqu’à présent, nous élaborons un plan patrimonial personnalisé qui présente nos recommandations. Ce plan couvre les aspects financiers tels que la retraite, les investissements, la fiscalité, la succession, l’assurance et la planification de l’héritage.
Votre plan personnalisé comprend également un portefeuille adapté à votre profil de risque, comprenant divers actifs, afin de gérer le risque et d’augmenter le rendement potentiel. Votre tolérance au risque, votre expérience en matière d’investissement et votre horizon temporel pour des objectifs tels que l’éducation, l’achat d’une maison, l’achat d’actifs, la création d’une entreprise, les loisirs et la retraite sont pris en compte.
Après avoir élaboré votre plan, nous discutons de sa mise en œuvre. Cette session de collaboration nous permet d’affiner nos recommandations pour répondre à vos objectifs spécifiques. Vous décidez ensuite si vous souhaitez vous associer à nous dans votre parcours patrimonial.
Une fois que nous avons établi un engagement mutuel à travailler ensemble, nous finalisons votre plan patrimonial, lançons le processus d’intégration du client et commençons à déployer les différents éléments de votre plan. Cela implique, dans un premier temps, de se coordonner avec vous pour remplir les documents nécessaires et effectuer les tâches administratives liées à votre situation.
En ce qui concerne le déploiement de votre plan patrimonial, des réunions régulières sont prévues pour contrôler le succès de votre plan par rapport à vos objectifs. Ces réunions sont également l’occasion pour nous de noter les changements intervenus dans votre situation personnelle et vos objectifs, afin d’adapter votre plan si nécessaire.
Grâce à une collaboration continue, nous sommes en mesure de garantir que votre plan reste en phase avec vos besoins, qu’il atteigne vos objectifs financiers et qu’il évolue en fonction des changements qui surviennent dans votre vie et sur les marchés.
