Pourquoi se soucier de rédiger un plan d’action financier?
La planification financière apparaît comme une tâche rebutante, mais elle consiste tout simplement à utiliser les outils à votre disposition pour préparer vos finances en vue du futur. Un plan financier peut être aussi rigoureux ou aussi informel que vous le souhaitez. L’essentiel est qu’il réponde à vos besoins, tout en vous préparant pour le reste de votre vie.
Pourquoi se donner la peine de consulter un conseiller financier?
Le recours à un conseiller financier soulève une multitude de questions. Et c’est très logique! Vous méritez que votre argent soit confié à la personne la plus fiable possible. Il est important pour nous – comme cela devrait l’être pour tous les conseillers financiers – qu’un plan d’ensemble financier ne soit pas seulement un produit, mais qu’il prenne la forme d’un processus à long terme conçu méticuleusement en fonction de votre situation et de vos objectifs.
Comme nous en avons discuté dans des blogues antérieurs, l’établissement d’un budget est un facteur clé. Il est encore plus important d’avoir une idée générale de ce que vous attendez de la retraite : l’endroit où vous voulez vivre, le revenu mensuel que vous visez, etc. De cette façon, vous saurez ce que votre budgétisation et vos économies vous rapporteront. Nous croyons que la collaboration avec un conseiller financier est la meilleure solution pour choisir les bons produits financiers et en maximiser les avantages. Un expert prend le temps d’établir une relation fructueuse avec son client et de découvrir sa situation particulière ainsi que ses priorités. Le conseiller peut alors aider son client à déjouer différents risques, tout en gardant le cap sur ses objectifs.
Quelle est notre philosophie de placement?
Le trait commun qui caractérise les plans que nous créons pour nos clients est un élément essentiel : l’équilibre. Conformément à notre philosophie fondée sur un portefeuille équilibré, nous offrons des plans qui conjuguent les placements garantis, les produits générateurs de revenus et les produits de croissance. Dans tout portefeuille, le pourcentage que représente chaque type de produit dépend des besoins du client. Dans un plan d’action financier de ce genre, nous répartissons l’actif de votre portefeuille de placement de manière à vous procurer une certaine sécurité ainsi qu’un revenu et un potentiel de croissance.
Qu’il s’agisse des dépenses quotidiennes, de l’épargne ou des produits de placement, la rédaction d’un bon plan d’action financier exige de l’honnêteté et de la clarté! En connaissant bien vos priorités et vos objectifs, votre conseiller financier sera mieux à même de vous aider. De concert avec leur conseiller financier, nos clients établissent un budget, diversifient leurs avoirs et sélectionnent les placements voulus pour réaliser leur plan.
