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Auteur/autrice : kiara

Maurice, 30 ans

Écrit par kiara le . Publié dans Non classifié(e).

Vous étiez un jeunot d’une vingtaine d’années lorsque vous avez été embauché, mais déjà, vous faisiez preuve de maturité et de professionnalisme. Notre entreprise avait à peine dix ans d’existence! Vous avez fait beaucoup de chemin et vous étiez là durant les très bonnes périodes, les périodes moins bonnes et les périodes carrément difficiles de notre histoire. Vous représentez un élément essentiel de la réussite du Groupe Rothenberg. Nous vous souhaitons de nombreuses autres années de succès au sein de notre groupe.

Merci de nous avoir encouragés, inspirés et motivés, de votre gentillesse, de votre fiabilité et votre amitié… durant ces trente années. Que la vie vous comble comme vous le méritez!

Se Préparer à une Année 2019 Exceptionnelle Avec les REER et les CELI

Écrit par kiara le . Publié dans Blog.

Dates importantes en 2019

1er mars : échéance des cotisations à un REER pour 2018
30 avril : production des déclarations de revenus et acomptes provisionnels des particuliers
17 juin : production des déclarations de revenus et acomptes provisionnels des travailleurs autonomes
30 novembre : planification de fin d’année
27 décembre : dernier jour pour les ventes à perte à des fins fiscales en 2019
31 décembre : dernier jour de l’année pour cotiser à un REER, si vous avez eu 71 ans en 2019

Personnes décédées – déclaration de revenus finale :
Décès entre le 1er janvier et le 31 octobre : le 30 avril de l’année suivante
Décès entre le 1er novembre et le 31 décembre : six mois après la date du décès
Acomptes provisionnels trimestriels : 15 mars, 15 juin, 15 septembre et 15 décembre

REER ou CELI?
Une question importante consiste à déterminer si le meilleur endroit pour mettre votre argent est un CELI ou un REER. Le CELI a été créé dans le but de compléter le REER. Une fois que vous avez cotisé le maximum au REER, le CELI constitue un autre moyen de protéger vos gains contre l’impôt sur le revenu. Pour réduire l’impôt sur le revenu annuel à payer, le REER est difficile à battre. Si vous prenez une retraite anticipée, vous ne serez peut-être pas encore admissible aux prestations du gouvernement ou de votre employeur. Plutôt que d’enclencher les versements du fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) ou d’effectuer des retraits de votre REER qui seront soumis à une retenue d’impôt, l’idéal serait de combler le manque à gagner au moyen d’un CELI. Bien que ces deux formules mettent le revenu de placement généré à l’abri de l’impôt, elles comportent des différences essentielles :

  • Alors que le plafond de cotisation à un REER dépend de votre revenu, les plafonds de cotisation au CELI sont normalisés.
  • Dans un REER, les cotisations sont déductibles d’impôt, contrairement au CELI.
  • Dans un REER, les retraits sont soumis à l’impôt sur le revenu, contrairement au CELI.
  • Dans un REER, vous pouvez redéposer la somme correspondant à un retrait seulement si vous avez les droits de cotisation requis, tandis que dans un CELI, vous pouvez redéposer cette somme dans les années suivantes.

Le type de compte qui vous convient le mieux dépend de votre situation particulière et devrait faire l’objet d’une discussion avec un conseiller en gestion de patrimoine.

Vous trouverez ci-dessous de plus amples renseignements pour vous aider à prendre une décision.

REER
En 2019, la cotisation maximale à un régime enregistré d’épargne-retraite est de 26 230 $. Les cotisations à un REER sont à impôt différé : elles sont imposées seulement au moment de leur retrait. L’argent cotisé jusqu’à concurrence du plafond – un pourcentage du revenu que vous avez gagné, plus les droits inutilisés de cotisation que vous avez accumulés – réduit le revenu imposable de la même année. Vos droits inutilisés de cotisation à un REER sont indiqués sur l’avis de cotisation que vous avez reçu de l’ARC. Vous pouvez faire des cotisations à votre REER jusqu’à la fin de l’année où vous atteignez l’âge de 71 ans, à condition d’avoir gagné un revenu d’emploi.

Les REER peuvent offrir des avantages particuliers. Par exemple, un REER de conjoint permet aux couples canadiens de fractionner leur revenu à la retraite. Lorsque l’écart de revenu entre les deux conjoints est important, cela permet de réduire l’impôt global à payer. Mentionnons aussi le Régime d’accès à la propriété associé au REER, qui facilite l’achat d’une première maison, et le Régime d’encouragement à l’éducation permanente (REEP), qui permet d’utiliser les cotisations à un REER pour financer vos études. Pour comprendre toutes les subtilités des placements REER, nous vous recommandons de discuter avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine.

CELI
En 2019, une autre tranche de 6 000 $ en droits de cotisation s’ajoute aux comptes d’épargne libres d’impôt, ce qui porte le total à 63 500 $. Le CELI est l’un des nombreux moyens de réduire le fardeau fiscal d’un portefeuille. Lorsqu’on ouvre un CELI pour la première fois, la meilleure manière d’utiliser les droits de cotisation disponibles n’est pas toujours évidente.

Une fois que de l’argent est déposé dans un CELI, il peut être affecté à toutes sortes de placements : actions, parts de fonds commun de placement ou de FNB, etc. Pour savoir comment tirer le parti maximum du CELI afin de bonifier votre portefeuille de placement global, vous devriez consulter un conseiller. Nos conseillers en gestion de patrimoine s’informent régulièrement des produits les plus récents afin de pouvoir vous offrir les meilleurs conseils.

Un CELI vous permet de mettre de côté de l’argent que vous pourrez facilement retirer si les choses ne se déroulent pas comme prévu. Les fonds sont beaucoup plus accessibles que ceux d’autres régimes enregistrés, ce qui est essentiel si vous avez besoin d’argent pour une urgence quelconque. En outre, les retraits d’un CELI n’ont pas de lien avec la plupart des prestations gouvernementales et ne réduiront donc pas les paiements de la Sécurité de la vieillesse ou du Supplément de revenu garanti. Vous pouvez également continuer d’utiliser votre CELI et y cotiser après l’âge de 71 ans.

CONCLUSION
Le REER et le CELI peuvent offrir des avantages distincts pour votre portefeuille. Nous vous invitons à essayer nos calculatrices d’épargne-retraite et à discuter de ces questions avec l’un de nos conseillers en gestion de patrimoine. Appelez-nous au 514-934-0568 ou cliquez ici pour prendre rendez-vous.

Prendre Soin de Parents ou d’Amis âgés

Écrit par kiara le . Publié dans Blog.

Good News! Since 1950, life expectancy has increased an average of 10.5 years for both men and women in Canada.

But what do we do with that additional time? The risk of dependency increases with age, and half of those people aged 65 or older will some day require some form of long term care.

As we get older it can become hard to complete some routine tasks and we might need assistance with food preparation, bathing, house cleaning, grocery shopping or seeing doctors or other medical professionals.

The Effect of Aging on Families

The number of Canadians aged 65 and older is set to rise from 17% to 22% of the general population over this next decade. Very often the woman in the family is given the responsibility of taking care of an elderly family member. This creates a whole new set of problems for her and her family: what if there is a need for her to leave her job or reduce her hours? Who can possibly take care of someone who might need 24-hour supervision and care?

Planning in advance—both with long-term care insurance and by creating an understanding among all family members about how to balance who will take on which responsibilities—can help ensure that everyone is prepared and that quality of life is maintained as best as possible.

In the event of a loss of independence one has several options:

  • Move to a private care facility
  • Move to a government subsidized facility
  • Remain at home and obtain at-home care from caregivers

As wonderful as these services can be, they come at a price. Most Canadians have no financial plan to pay for long-term care if they should need it. Long-term care is unfortunately not covered by the public health care system, and government health care programs may cover only a portion of nursing home or other residential care facility costs.

Where will this money come from?

5 years of care could reduce your savings by as much as $300,000. Costs at long-term care facilities can range wildly, from $1,000 to over $5,000 a month, depending on the type of location, care facility and the room. Homemaking, personal care, and nursing care costs can range from $12 to $30 per hour.

Long-term care insurance provides financial protection in case you or a loved one become unable to care for yourself. The insurance will commence for a number of medical reasons, including, but not limited to, disability and chronic illness. Long-term care insurance is flexible in the sense that it can cover care for nursing homes, caregivers in your own home, or chronic care facilities.

Long-term care coverage can provide the money you need in order to maintain quality of life and financial security. It will also afford those caring for the disabled person the time and freedom to focus on spending time with that person. The disabled person can avoid placing the financial hardship of a loss of independence on family and friends, and maintain a relative stable standard of living.

How do long-term care plans work?

There are two types of plans. One plan will reimburse for expenses outlined in the particular plan, up to a predetermined maximum. The other offers a pre-determined monthly benefit amount, so the money can be spent as the insured sees best fit. For example, an individual can be insured for $3,000 a month which would be used to pay for in-home care or towards a care facility. Of course, a plan’s premium, as well as duration and value of payments will all vary based on one’s situation as well as what is needed.

Long-term care plans come into effect when an insured person can’t perform at least two of six “activities of daily living,” which include bathing, caring for incontinence, dressing, eating, toileting, and getting in or out of beds and chairs.

Finally, one of the most important benefits of long-term care insurance is that, if you come to need care, you can depend on the insurance to cover those expenses. This way, your savings and assets are safe from having to be spent on care.

For more information on long-term care insurance, call us at 514-934-0586.

Aplanir la voie menant à la retraite et couler des vieux jours en toute quiétude

Écrit par kiara le . Publié dans Blog.

Pendant toutes les étapes précédant la retraite, qui peuvent durer des décennies, des années ou seulement quelques mois, on peut se demander si l’on sera en mesure de profiter d’une retraite confortable. Certains pourraient craindre de ne pas être en mesure de respecter leurs objectifs en matière de style de vie, ou d’autres encore de mettre à sec leurs économies avant leur fin de vie et de manquer ainsi d’argent.

En planifiant et en épargnant plus tôt dans la vie, on prépare une transition en douceur vers l’âge de la retraite tout en la sécurisant par la même occasion.

Quelle que soit l’étape de la vie où nous nous trouvions, nous devons définir les principaux défis et obstacles qui nous empêchent d’aller de l’avant ou qui nous paralysent et nous font douter de notre avenir. C’est à cette condition que nous pouvons adopter les solutions qui permettront de profiter pleinement de la retraite.

Tenir compte de l’inertie

La planification constitue toujours le premier pas à accomplir. Il ne faut pas sous-estimer cette confiance en nous qui nous permettra d’atteindre nos objectifs et qui joue un rôle de premier plan dans la recherche du bien-être souhaité à la retraite. Ceux qui ont des plans bien établis pour générer un revenu de retraite et des économies se démarqueront dès le départ.

Le recours à des services professionnels pour mettre en place, surveiller et corriger de tels plans renforce également le degré de confiance. Un conseiller en placement pourra aider à définir plus clairement les attentes et faciliter l’élaboration d’un plan bien pensé et parfois compliqué, qui sera le mieux adapté aux besoins et objectifs individuels.

Tout cela semble bien beau, mais plusieurs raisons mettent parfois l’ordre de priorité de la planification en doute.

En effet, dans certains cas, il est extrêmement difficile de trouver un juste équilibre entre les objectifs de retraite à long terme et les besoins financiers pressants. En outre, le repérage de tous les produits et options disponibles sur le marché qui répondent à des besoins de retraite précis peut s’avérer une tâche redoutable.

Débuter tôt peut paraître un lieu commun, mais c’est de loin le meilleur conseil que l’on puisse suivre. Grâce à l’aide d’un conseiller en placement professionnel, nous pouvons débuter la planification de la retraite de façon à pouvoir répondre à nos besoins le moment venu et, d’autre part, atteindre ces objectifs concurremment avec nos objectifs actuels.

Il n’est jamais trop tard pour bien faire

Il n’est jamais trop tard pour épargner en vue de la retraite, même si l’on pense le contraire. Chaque petit pas compte, indépendamment de l’âge et du revenu, car il n’est jamais trop tard pour commencer à épargner. L’embarras, la culpabilité et la frustration ne feront que nous paralyser davantage. Le meilleur moyen d’aller de l’avant est de garder à l’esprit que la planification et l’épargne retraite s’apparentent plutôt à un marathon qu’à une course de vitesse.

Priorités concurrentes

Outre les dépenses journalières, il nous faut épargner en vue d’acquérir une automobile, de verser un acompte sur l’achat d’une maison ou d’un condominium, de se payer des vacances, de défrayer les activités des enfants et leur éducation, et de gérer le passif des cartes de crédit. Comment pouvons-nous alors épargner en vue de notre retraite?

Il est difficile de justifier l’avenir lorsque nous sommes confrontés à l’immédiat. N’oublions pas cependant que l’âge de la retraite arrivera toujours assez vite. C’est pourquoi, une fois de plus, une démarche tenant compte d’un plan élargi viendra à notre aide pendant toutes les étapes de la vie. La question est alors de savoir à qui nous pouvons nous fier pour atteindre cet objectif.

Gestion de capitaux Rothenberg aide depuis plus de 40 ans les Canadiens à planifier et à gérer leur épargne-retraite. Nos conseillers sont des salariés et disposent de systèmes perfectionnés et d’outils administratifs qui leur permettent de donner à leurs clients des avis spécialisés tenant compte du présent et de l’avenir sans sacrifier l’un au détriment de l’autre. Ils vous aideront à optimiser les occasions qui se présentent à toutes les étapes de votre vie en se fondant notamment sur les questions suivantes :

  • Quel sera le niveau de revenu dont j’aurai besoin pour bénéficier d’une retraite confortable?
  • Quel devrait être mon taux d’épargne actuel pour être en mesure d’atteindre mes objectifs de retraite?
  • De quelle façon devrai-je investir les capitaux destinés à ma retraite?

Commencez par obtenir une consultation GRATUITE, sans obligations de votre part. Vous découvrirez les raisons pour lesquelles Gestion de capitaux Rothenberg est un choix digne de confiance et vous aurez ainsi un avant-goût de ce qu’est une retraite sans souci.

Pour organiser un premier appel, il suffit de composer le numéro de nos bureaux (Montréal: 514-934-0586 ou Calgary: 403-228-237?), ou de cliquer ici.

Comment surmonter les obstacles sur la voie de la retraite

Écrit par kiara le . Publié dans Non classifié(e).

À chacune des étapes qui mènent à la retraite – que ce soit des décennies, des années ou des mois avant le début de celle-ci –, nous pouvons avoir des doutes sur notre capacité de vivre une retraite à l’aise. À cet égard, il est toujours préférable de commencer tôt. Toutefois, quelle que soit l’étape de planification où nous nous trouvons, il est nécessaire de définir les principaux défis à relever et les obstacles qui nous empêchent d’aller de l’avant ou qui suscitent en nous une peur paralysante. C’est seulement ainsi que nous pouvons trouver les solutions qui nous procureront une retraite satisfaisante.

L’inertie à l’égard de la planification

La première étape est toujours la planification. La confiance que nous éprouvons dans notre aptitude à atteindre nos objectifs ne doit pas être sous-estimée. Cette confiance constitue un élément crucial du confort auquel nous aspirons à la retraite. Ceux d’entre nous qui possèdent un plan en bonne et due forme pour générer une épargne et un revenu de retraite se sentiront plus confiants dès le début.

L’utilisation de services rofessionnels pour mettre en place un plan de ce genre, en faire le suivi et y apporter des ajustements a aussi pour effet d’accroître la confiance. Un conseiller en placement peut nous aider à avoir une image plus claire de ce qu’il faut prévoir et à établir un plan soigneusement conçu – et parfois complexe – qui répond à nos besoins personnels.

Tout cela semble formidable, mais il y a plusieurs raisons pour lesquelles la planification ne reçoit pas toujours l’attention qu’elle mérite. Il peut être extrêmement difficile de trouver un équilibre entre les besoins à long terme liés à la retraite et les réalités financières pressantes. De plus, la perspective d’analyser tous les produits et options disponibles sur le marché et de déterminer ceux qui satisfont le mieux à nos besoins particuliers en matière de retraite peut être intimidante.

Le mieux est de commencer tôt. Avec un conseiller en placement professionnel, nous pouvons commencer la planification en vue de nous assurer que nous aurons ce qu’il faut au moment de prendre notre retraite et que nous pourrons réaliser ces objectifs en même temps que nous comblons nos besoins actuels.

Il n’est jamais trop tard

Même si nous avons l’impression qu’il est trop tard pour commencer à épargner en vue de la retraite, ce n’est jamais vraiment le cas. Toute contribution, si modeste soit-elle, est utile, indépendamment de l’âge et du revenu. Le meilleur moment pour commencer est toujours l’instant présent. La honte, la culpabilité ou la frustration ne sont que des faux-fuyants qui retardent ce moment. Le mieux à faire, c’est d’aller de l’avant.

Priorités contradictoires

Nous avons déjà des frais de subsistance quotidiens à assumer et nous devons mettre de l’argent de côté pour la voiture, l’acompte sur une maison ou un appartement, des vacances, les activités des enfants ou l’université ou pour gérer les soldes des cartes de crédit. Comment pouvons-nous, en plus, économiser pour la retraite?

Il est difficile de justifier un besoin si éloigné dans le futur au regard de toutes les exigences à remplir dès maintenant. Le jour de la retraite viendra bien assez vite, cependant, et c’est pourquoi, encore une fois, un plan qui adopte une perspective plus générale est l’outil nécessaire qui nous accompagnera tout au long de notre vie. La question à résoudre est alors la suivante : à qui faisons-nous confiance pour nous aider à atteindre ce but?

Gestion de Capitaux Rothenberg aide les Canadiens à planifier et à gérer leur épargne-retraite depuis 40 ans. Nos conseillers sont des salariés et disposent de systèmes à la fine pointe ainsi que d’un soutien administratif; ils sont donc en mesure de fournir à leurs clients des conseils éclairés pour les besoins immédiats et à long terme. Ils vous guideront pour exploiter au maximum les possibilités qui s’offrent à chaque étape de votre vie, d’abord en répondant à des questions comme les suivantes :

  • De quel revenu aurai-je besoin pour vivre à l’aise à la retraite?
  • Combien devrais-je épargner annuellement à partir de maintenant pour atteindre mes objectifs de retraite?

Commencez par une consultation GRATUITE sans obligation de votre part.

Pour prendre rendez-vous, appelez à notre bureau ou cliquez ici.

Campagne de Jouets

Écrit par kiara le . Publié dans Philanthropie.

John Giroux,  conseiller en placement de Rothenberg depuis plus de 18 ans, et sa fille Melanie, sont animés par l’esprit des Fêtes! Tout au long de l’année, ils consacrent beaucoup de temps et d’argent à l’achat de jouets en peluche et, à Noël, ils donnent ces jouets à différents hôpitaux et causes pour les enfants. John connaît bien les épreuves que traversent les enfants malades et leurs familles : « nombre d’enfants manquent d’un mécanisme de soutien autour d’eux ou ne peuvent pas exprimer leurs émotions. Avec les animaux en peluche, j’essaie de leur procurer un « compagnon » fidèle, un copain à qui ils peuvent se confier sans se sentir embarrassés ou jugés ». John et Melanie organisent cette campagne de jouets pour les enfants depuis plusieurs années et ont fait don de 12 000 jouets en peluche au cours des treize dernières années.

La photo montre John en compagnie de Natalie Kamel, directrice, Développement et dons, Hôpital Shriners (Montréal).

Six stratégies en périodes de volatilité des marches

Écrit par kiara le . Publié dans Blog.

 

Points à retenir

  1. L’incertitude est une constante et des replis surviennent fréquemment. Toutefois, un recul est généralement suivi d’une reprise.
  2. Restez discipliné : essayer de prédire le marché s’est révélé difficile et pourrait s’avérer coûteux.
  3. Planifiez en fonction de diverses conditions de marché : une approche de placement qui tient compte de vos objectifs et de votre situation peut vous aider à composer avec les épisodes de volatilité.
  4. Faites-vous aider : Avec l’aide de votre conseiller, réfléchissez à une stratégie adaptée à votre tolérance au risque.

Les causes de la volatilité des marchés sont nombreuses et variées : incertitude entourant les politiques gouvernementales américaines, résultats d’entreprises, troubles géopolitiques… la liste est pratiquement infinie. Les fluctuations des marchés peuvent ébranler même les investisseurs expérimentés. Pourtant, la volatilité est chose normale en placement.

« Devant les fluctuations spectaculaires du marché, il arrive que l’on remette en question sa stratégie et que l’on s’inquiète pour son argent, explique Ann Dowd, CFP, vice-présidente chez Fidelity Investments. On peut être tenté de réduire ou d’éliminer les placements en actions pour limiter les pertes et apaiser ses craintes, mais cela peut être contre-productif à long terme. »

Au lieu de vous tracasser au sujet de la volatilité, tâchez de vous y préparer. Un plan d’investissement bien pensé, adapté à vos objectifs et à votre situation financière, peut vous préparer aux fluctuations normales du marché et vous permettre de saisir les occasions qui se présentent.

« La volatilité des marchés devrait servir de rappel qu’il est important de faire régulièrement le point sur vos placements et de miser sur une stratégie de placement incluant différentes catégories d’actifs (grandes et petites capitalisations américaines, actions internationales, obligations de qualité) pour que le risque global de votre portefeuille corresponde à votre personnalité et à vos objectifs », affirme Mme Dowd.

Voici comment procéder

Source: Fidelity Investments | Six stratégies en périodes de volatilité des marchés

Vente à perte pour raison fiscale et liste de contrôle de fin d’année

Écrit par kiara le . Publié dans Blog.

Tout comme l’année dernière, nous vous fournissons ici une liste de contrôle pour nous assurer que vous tirez un parti maximum des crédits d’impôt, des déductions et des avantages fiscaux. Mais d’abord, examinerons plus en détail la vente à perte pour raison fiscale.

 

Qu’est-ce que la vente à perte pour raison fiscale?

La vente à perte pour raison fiscale est la vente d’un placement comportant une perte accumulée à la fin de l’année, perte que vous pouvez ensuite utiliser pour annuler les gains en capital réalisés sur d’autres placements. Les pertes en capital nettes peuvent être reportées en arrière sur les trois années précédentes ou en avant indéfiniment. La vente à perte pour raison fiscale permet donc aux investisseurs de réduire l’effet de l’impôt sur les gains en capital.

 

Règles relatives aux pertes apparentes

Lorsque vous vendez un placement à perte et que vous-même, votre conjoint ou conjointe, votre entreprise ou une fiducie dans laquelle pour détenez un intérêt important achète un placement identique et le possède encore dans les 30 jours suivant la vente, la perte en capital est ajoutée au prix de base de l’achat. Cette règle s’applique également au rachat d’un placement dans la même société ou dans un fonds qui reproduit le même indice. Il sera peut‑être nécessaire de consulter un professionnel pour déterminer si certains produits sont considérés comme étant identiques.

 

Vente à perte d’un placement en devise étrangère pour raison fiscale

Les fluctuations du change constituent un autre facteur important à prendre en compte lorsqu’un effectue une vente à perte pour raison fiscale. Une fois le taux de change appliqué, le montant du gain ou de la perte sera différent. Il est même possible que, après la conversion d’une devise dans une autre, ce qui semblait être une perte donne lieu à un gain en capital et vice versa. Avant de vendre un placement en vue d’enregistrer une perte, il est indispensable de calculer l’effet du taux de change.

 

Les autres éléments de la liste de contrôle de fin d’année

La vente à perte pour raison fiscale peut être un outil important, mais elle est loin d’être le seul point à examiner avant la fin de l’année. Vous trouverez ci-dessous une liste de contrôle pratique des autres mesures à prendre :

Fractionnement du revenu de retraite – Les personnes qui reçoivent un revenu de retraite peuvent avoir le droit d’attribuer jusqu’à 50 % du revenu admissible à leur conjoint.

Supplément de revenu garanti – Si vous avez reçu le Supplément de revenu garanti ou des prestations du Programme de la sécurité de la vieillesse, vous pouvez renouveler les prestations en produisant votre déclaration avant la date limite.

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) – Vous avez jusqu’au 31 décembre de l’année où vous atteignez l’âge de 71 ans pour cotiser à vos REER.

Crédit pour la taxe sur les produits et services/taxe de vente harmonisée (TPS/TVH) – Vous pouvez être admissible au crédit pour la TPS/TVH, un versement trimestriel nom imposable qui vous permet de récupérer en tout ou en partie la TPS ou la TVH que vous payez. Pour obtenir ce crédit, vous devez produire votre déclaration de revenus et de prestations chaque année.

Frais médicaux – Vous pouvez demander un montant pour les frais médicaux admissibles que vous avez payés, à condition d’avoir engagé ces frais durant une période de 12 mois close en 2018 et de ne pas les avoir déjà déclarés. Les frais de préposé aux soins ou de soins dans un établissement sont admissibles.

Montant en raison de l’âge – Si vous étiez âgé de 65 ans ou plus au 31 décembre 2018 et si votre revenu net était inférieur à 83 000 $, vous pourriez demander jusqu’à 7 125 $.

Montant pour le transport en commun – Vous pouvez demander un montant égal au coût des laissez-passer mensuels ou annuels de transport en commun utilisés pour des déplacements à l’intérieur du Canada en 2018.

Montant pour revenu de pension – Vous pouvez demander jusqu’à 2 000 $ si vous avez inscrit un revenu de pension admissible ou une rente dans votre déclaration de revenus.

Régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI) – Ce régime d’épargne peut aider les familles à faire des économies afin d’assurer la sécurité financière d’une personne admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées. Les cotisations à un REEI ne sont pas déductibles et peuvent être versées jusqu’à la fin de l’année où le bénéficiaire atteint l’âge de 59 ans.

Montant pour personnes handicapées – Si vous-même, votre conjoint ou conjointe ou une personne à charge êtes atteint d’une déficience grave et prolongée des fonctions mentales ou physiques et remplissez certaines conditions, vous pourriez avoir droit au crédit d’impôt pour personnes handicapées.

Montant pour aidants familiaux – Les personnes qui prennent soin d’une personne à charge atteinte d’une déficience des fonctions mentales ou physiques peuvent demander jusqu’à 2 000 $ lors du calcul de certains crédits d’impôt non remboursables.

Plaisirs d’été à Rothenberg

Écrit par kiara le . Publié dans A l'intérieur de Rothenberg.

Pas plus tard que la semaine dernière, le Groupe Rothenberg tenait une soirée de dégustation de pizzas qui s’est transformée en une fête-surprise pour sa présidente, Helen Corrigan. Prenant la parole, Jack et Robert Rothenberg ont raconté comment ils avaient fait la connaissance de madame Corrigan et souligné son travail acharné ainsi que son dévouement, qui ont contribué à faire du Groupe Rothenberg ce qu’il est aujourd’hui. Madame Corrigan a également reçu un chèque de 3 000 $ à titre de remerciement.

Madame Corrigan n’a pas été la seule à être célébrée lors de cette fête. On peut apercevoir sur la photo Robert Rothenberg en train de souffler ses bougies d’anniversaire!

La soirée a été fantastique, les gens ont bien mangé et des personnes remarquables ont été honorées.

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